Sie haben gerade einen großen Auftrag erhalten, aber Ihr Vorratsbestand ist gesunken. Sie müssen sich keine Sorgen machen, dass Sie das Geschäft verlieren. Die Bestellfinanzierung kann Sie mit den Vorräten und dem Inventar versorgen, die Sie benötigen, um diesen neuen Job zu starten. Small Business Trends interviewte Taylor Haddix, Finanzierungsspezialist bei Segway Financial, LLC, um mehr über dieses Finanzinstrument zu erfahren.
"Die Bestellungsfinanzierung arbeitet mit dem AR-Factoring zusammen. Es ist eine Möglichkeit, Geld für Ihr Unternehmen zu erhalten, um einen Job zu beginnen oder Waren zu kaufen ", sagte er. Die Kopplung dieser Produkte senkt die Transaktionskosten, weil Sie den auf der Bestellung geschuldeten Betrag schneller begleichen können.
Brauchen Sie einen Kredit für Ihr kleines Unternehmen? Sehen Sie, ob Sie sich in 60 Sekunden oder weniger qualifizieren.Ein Blick auf Bestellungsfinanzierung
Wie es funktioniert
Eine Druckerei erhält möglicherweise eine Bestellung, um einen Auftrag abzuschließen. Das Unternehmen hat möglicherweise nicht die nötigen Mittel, um das benötigte Papier zu kaufen. Die Druckerei erhält eine Bestellung von einer Finanzierungsgesellschaft. An diesem Punkt kann das Finanzierungsunternehmen zu seinem Papierlieferanten gehen, um das Inventar zu erhalten, damit der Job beginnen kann.
"Mit dieser Bestellung in der Hand, können sie zu einem Bestell-Refinanzierungsunternehmen mit dem AR-Factoring gehören", sagt Haddix. Dort informieren sie diese Finanzierungsgesellschaften über ihre Pläne, die Arbeit in Rechnung zu stellen und was damit verbunden ist. Im Wesentlichen präsentieren Sie eine Notiz, die besagt, dass das Unternehmen, das die Erstbestellung aufgegeben hat, Ihnen in der Zukunft etwas schuldet.
Verschiedene Szenarien
Die Finanzierung von Bestellungen kommt in verschiedenen Szenarien zum Tragen. Sagen Sie den Firmenbestellungen von Ihrem kleinen Geschäft regelmäßig und Sie haben gerade drei große Aufträge abgeschlossen. Möglicherweise haben Sie keine Rohstoffe mehr, aber Ihr Kunde möchte mehr Fertigprodukte und stellt einen weiteren Großauftrag auf. Mit diesem Finanzinstrument können Sie Ihr Geschäft nahtlos weiterführen.
Bestellungsfinanzierung Unternehmen sind alle einzigartig. Haddix sagt, dass jeder einzelne Anforderungen haben wird.
"Es gibt solche, die auf kleinere Rechnungen mit höherem Risiko spezialisiert sind, und solche, die nur Fortune 100-Rechnungen erstellen."
Underwriting-Kriterien
Die Underwriting-Kriterien könnten etwas Spielraum haben. Es gibt jedoch einige Grundlinien, die Sie als kleines Unternehmen erfüllen müssen. Kreditgeber wollen keine negative Kredithistorie oder Insolvenzen in der Datei für das Unternehmen sehen, deren Rechnung sie kaufen. Die von diesen Unternehmen erhobenen Preise basieren häufig auf der Gewinnspanne für das Projekt.
Der erste Schritt in dem Prozess beinhaltet eine Bestellung Finanzierungsgesellschaft Überprüfung der Wirtschaftlichkeit, um sicherzustellen, dass alles in Ordnung ist. Das Unternehmen kann dann den Lieferanten, bei dem Sie die Rohware kaufen, direkt bezahlen.
Rechnung wie üblich
"Sobald diese Zahlung eingegangen ist, wird der Lieferant diese Waren liefern", sagt Haddix. Nachdem diese Rohstoffe zum fertigen Produkt verarbeitet und an den ursprünglichen Kunden verkauft wurden, kann das kleine Unternehmen wie üblich fakturieren. Die Gebühr für die Verwendung der Bestellfinanzierungsgesellschaft ist in der Rechnung an den Kunden, der die Bestellung getätigt hat, enthalten.
Haddix sagt, dass es wichtig ist, die richtigen Zahlen für die Bestellfinanzierung zu haben.
"Dies könnte ein Verlust-Angebot mit dünnen Rändern sein", sagt er. "In der Regel ist das ein 20-Bruttobetrag, so dass die Transaktion sinnvoll ist."
Einer der großen Vorteile für kleine Unternehmen ist, dass Sie keine großen Aufträge ablehnen müssen.
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